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112家城商行理财能力大比拼

2022-09-02 23:13:02 519

摘要:发布机构:普益标准·普益寰宇研究院研究支持:西南财经大学信托与理财研究所发布时间:2022年7月26日摘要2022年2季度,银行理财能力综合排名和单项排名结果如下:综合理财能力:城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、南银理财、宁银理财、上...

分类指标测度

1

发行能力排名

    城商系理财机构排名前十的依次为宁银理财、杭银理财、苏银理财、南银理财、上银理财、徽银理财、青银理财、中原银行、北京银行、汉口银行;

在7.0版银行理财能力排名指标体系中,对发行能力的计算主要考虑了净值型理财产品存续规模总量、净值产品发行能力(包括个人净值产品存续规模及占比、净值产品存续规模增速和增长规模),以及营销渠道建设情况。相较于上一版指标体系,新版指标体系中不再考虑预期收益型理财的规模。

在城商系理财机构中,2022年2季度银行理财产品发行能力排名前十的银行依次是宁银理财、杭银理财、苏银理财、南银理财、上银理财、徽银理财、青银理财、中原银行、北京银行、汉口银行。

根据普益标准数据统计显示,2022年2季度城商系理财机构净值型理财产品存续数量为18051款,存续规模约为5.40万亿元。

2022年2季度,城商系理财机构发行能力平均分为11.07,较1季度下降0.30分,较全国性理财机构低7.50分,两者之间的差距进一步拉大。净值型产品发行能力方面,115家理财机构净值型产品存续规模累计增量刚过1000亿元,与全国性理财机构差距较大。

表2:发行能力排行榜(2022年2季度)

城商系理财机构:


2


收益能力排名

    城商系理财机构排名前十的依次为南银理财、苏银理财、宁银理财、上银理财、徽银理财、青银理财、天津银行、广州银行、长沙银行和华融湘江银行;

银行理财能力排名指标体系中,收益能力主要针对现金管理型、固定收益型、混合型、权益型产品进行考察(暂不考虑金融衍生品类)。其中,现金管理型产品与固定收益型产品主要考察产品的绝对收益(七日年化收益与近期收益表现);混合型产品与权益型产品主要考察产品的风险调整后收益。此外,根据普益标准开发的产品评级模型,收益能力得分还有纳入对各理财机构星级产品数量考察,关注各机构星级产品情况。

城商系理财机构中,收益能力排名前十的银行依次是南银理财、苏银理财、宁银理财、上银理财、徽银理财、青银理财、天津银行、广州银行、长沙银行和华融湘江银行。

2022年2季度收益能力排名中,城商系理财机构总体收益得分均值为16.74分,排名前十家城商系理财机构总体收益得分均值为20.46分,内部存有一定分化,整体来看城商系理财机构总体收益能力不及全国性理财机构,但头部机构对比中,城商系理财机构综合收益表现优于全国性理财机构。

表3:收益能力排行榜(2022年2季度)

城商系理财机构:


3


产品研发能力排名

    城商系理财机构排名前十的依次为宁银理财、南银理财、苏银理财、上银理财、徽银理财、杭银理财、北京银行、长沙银行、华融湘江银行、汉口银行;

2022年2季度,城商系理财机构中,产品研发能力排名前十的银行依次是宁银理财、南银理财、苏银理财、上银理财、徽银理财、杭银理财、北京银行、长沙银行、华融湘江银行、汉口银行。

2季度,城商系理财机构产品研发能力平均得分为7.34,较1季度小幅下降0.09分,而排名前十的城商系理财机构平均得分为11.39分,较1季度上升0.29。因此,可以看出,城商系理财机构间产品研发能力的马太效应进一步增强。此外,与全国性理财机构相比(前十平均分15.48),城商系理财机构产品研发能力在存续产品数量、在售产品丰富性、私募产品布局、产品创新能力等方面仍有较大优化空间。

表4:产品研发能力排行榜(2022年2季度)

城商系理财机构:


4


运营管理能力排名

    城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、上银理财、南银理财、青银理财、苏州银行、宁银理财、长安银行、徽银理财、重庆三峡银行和重庆银行;

运营管理能力从理财业务条线架构、人才体系建设、科技系统建设、风险控制措施、消费者权益保护等方面考察理财机构理财业务的运营管理能力,并对理财业务合规性进行跟踪考察。

2022年2季度,城商系理财机构中,运营管理能力排名前十的银行依次是苏银理财、上银理财、南银理财、青银理财、苏州银行、宁银理财、长安银行、徽银理财、重庆三峡银行和重庆银行。

2季度,城商系理财机构整体运营得分均值13.03分,不及全国性理财机构(得分均值16.97分),但头部城商系理财机构运营管理能力表现亮眼,排名前十机构得分均值为16.77分,与全国性理财机构相当。整体上,与全国性理财机构相比,城商系理财机构在人才储备、金融科技投入等方面处于劣势,后续城商系理财机构应尽快完善管理团队,进一步优化业务条线架构,同时应强化风险管理,提高综合化运营管理能力。

表5:运营管理能力排行榜(2022年2季度)

城商系理财机构:


5


信息披露规范性排名


    城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、贵州银行、南银理财、北京银行、天津银行、长安银行、青银理财、上银理财、昆仑银行和盛京银行;

信息披露规范性从客户更为关切的角度出发进行评价,强调信息披露的及时性,更强调信息披露的准确性,同时也全方面的考察理财产品各要素信息披露情况,综合反映理财机构理财业务相关信息披露情况。

2022年2季度,城商系理财机构中,信息披露规范性排名前十的银行依次是苏银理财、贵州银行、南银理财、北京银行、天津银行、长安银行、青银理财、上银理财、昆仑银行和盛京银行。

相比较全国性理财机构,头部城商系理财机构信披质量相对较好。具体来看,排名前十的城商系理财机构信息披露平均分为14.22分,优于全国性理财机构。整体来看,城商系理财机构信披平均分为12.58分,信息披露存在一定分化现象,信息披露工作有待于持续改善。

表6:信息披露规范性排行榜(2022年2季度)

城商系理财机构:


评估问卷测度


2022年2季度银行理财能力排名的评估问卷分数,得分如下:

表7:评估问卷得分(2022年2季度)

城商系理财机构:

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